Asesoría de empresa y cumplimiento normativo
Basado en más de veinte años en el área legal y de cumplimiento de JPMorgan Chase, este servicio lleva la disciplina del sector regulado a empresas en crecimiento y a entidades reguladas más pequeñas. Te ayudamos a implantarte entre países de forma ordenada y a construir marcos de cumplimiento que resistan cuando un auditor, un banco o un supervisor pidan ver las pruebas.
Para quién es
- Empresas que se expanden entre España, la UE, el Reino Unido y EE. UU.
- Entidades reguladas o sujetos obligados de menor tamaño que necesitan revisar su marco de KYC, sanciones o PBC
- Empresas que preparan una auditoría, una inspección o la diligencia debida de un banco
- Consejos y equipos directivos que quieren comités y políticas que funcionen en la práctica
Documentos que normalmente necesitarás
- Organigrama y estructura del grupo
- Políticas y procedimientos vigentes
- Evaluaciones de riesgos e inventarios de controles
- Conclusiones de auditorías, inspecciones o revisiones recientes
- Descripción de productos, clientes y jurisdicciones
Qué gestionamos
Coordinación de implantación transfronteriza
Planificación y coordinación de la creación de entidades en España, la UE, el Reino Unido y EE. UU. con abogados, notarios y contables locales.
Marcos de KYC y diligencia reforzada
Diseño o revisión de procedimientos de diligencia debida, calificación de riesgo y diligencia reforzada para relaciones de mayor riesgo.
Revisión de programas de sanciones y PBC
Revisión de los procesos de filtrado, seguimiento y escalado frente a tus obligaciones y tu perfil de riesgo real.
Políticas y procedimientos
Redacción y actualización de políticas y procedimientos de cumplimiento que la plantilla pueda seguir y los auditores verificar.
Autoevaluaciones de riesgos y controles
Realización de RCSA, inventarios de riesgos y controles y seguimiento de la eficacia de los controles.
Comités de gobierno
Diseño de la estructura de comités, reglamentos, informes y vías de escalado.
Preparación de auditorías e inspecciones
Revisión de evidencias, gestión de incidencias y seguimiento de planes de remediación antes de auditorías internas, inspecciones o revisiones de clientes.
Última revisión: Base legal: Ley 10/2010 (AML/CFT) · Directive (EU) 2024/1640
Preguntas frecuentes
¿Qué hace un consultor de cumplimiento para una entidad regulada pequeña?
Revisa tus obligaciones, tus riesgos y tus controles actuales, y te ayuda a cerrar las brechas con políticas, procedimientos y seguimiento prácticos. El objetivo es un marco que tu equipo pueda aplicar a diario y acreditar cuando se lo pidan.
¿Qué diferencia hay entre KYC y diligencia debida reforzada?
El KYC (conoce a tu cliente) es el conjunto estándar de comprobaciones sobre quién es el cliente y a qué se dedica. La diligencia reforzada es la revisión más profunda que se aplica a relaciones de mayor riesgo — por ejemplo, personas con responsabilidad pública o estructuras de titularidad complejas —, incluido el origen de los fondos y del patrimonio.
¿Qué es una autoevaluación de riesgos y controles (RCSA)?
Es un ejercicio estructurado en el que una unidad de negocio identifica sus riesgos principales, relaciona los controles que los mitigan y evalúa si están bien diseñados y funcionan. El resultado es una visión documentada del riesgo residual y una lista de acciones.
¿Podéis ayudarnos a crear una empresa en España desde EE. UU.?
Planificamos y coordinamos la implantación: el orden de los pasos, la documentación, la relación con notaría, abogados y contables en España y la información a tu equipo. Los actos jurídicos y notariales los realizan los profesionales cualificados de cada país.
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